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AI大模型賦能銀行核心業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)課程大綱

AI大模型賦能銀行核心業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)課程大綱

課程編號(hào):64732

課程價(jià)格:¥19000/天

課程時(shí)長(zhǎng):2 天

課程人氣:41

行業(yè)類別:不限行業(yè)     

專業(yè)類別:人工智能 

授課講師:舒澤

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理及相關(guān)崗位人員。本課程專為已具備基礎(chǔ)大模型交互經(jīng)驗(yàn),但無任何編程或代碼背景的學(xué)員設(shè)計(jì),旨在實(shí)現(xiàn)技能的顯著提升。

【培訓(xùn)收益】
本課程旨在通過辦公、營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)分析四大核心模塊的深度講解與實(shí)戰(zhàn)演練,幫助學(xué)員掌握利用AI大模型解決銀行業(yè)務(wù)實(shí)際問題的能力。

第一模塊:AI賦能智慧辦公(45分鐘)
本模塊旨在通過AI工具自動(dòng)化處理重復(fù)性、耗時(shí)性的文檔工作,將學(xué)員從繁瑣的事務(wù)中解放出來,聚焦于更高價(jià)值的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第一部分:理論講解(15分鐘)
1.銀行辦公場(chǎng)景的AI應(yīng)用新范式 :
1)文檔速讀與分析(快速提煉長(zhǎng)篇報(bào)告、政策文件的核心要點(diǎn))
2)內(nèi)容比較與洞察(智能對(duì)比不同版本的文檔,高亮關(guān)鍵變化)
3)格式處理與美化(通過指令自動(dòng)化調(diào)整Word文檔格式)。
2.高效提示詞(Prompt)工程進(jìn)階
1)“角色扮演+任務(wù)拆解+背景描述+輸出要求”的萬能公式

第二部分:實(shí)戰(zhàn)案例(30分鐘)
3.AI賦能的智能文檔分析
1)案例背景:總行下發(fā)了最新的宏觀經(jīng)濟(jì)政策文件,客戶經(jīng)理需要快速理解其核心內(nèi)容,并找出與上一期政策文件的關(guān)鍵差異,以便為對(duì)公客戶提供精準(zhǔn)的政策解讀和業(yè)務(wù)建議。
2)實(shí)戰(zhàn)演練一:文獻(xiàn)要點(diǎn)提取。
3)實(shí)戰(zhàn)演練二:文件比較與重點(diǎn)分析。
4.AI驅(qū)動(dòng)的Word文檔自動(dòng)化排版
1)案例背景:客戶經(jīng)理在撰寫一份營(yíng)銷方案報(bào)告后,需要按照銀行內(nèi)部的規(guī)范調(diào)整文檔格式,過程繁瑣且耗時(shí)。
2)實(shí)戰(zhàn)演練:學(xué)員將學(xué)習(xí)如何通過與AI的自然語言交互,實(shí)現(xiàn)Word文檔的自動(dòng)化排版。演練將覆蓋。
5.AI智能文撰
1)案例背景: AI撰寫長(zhǎng)文檔,智能文章仿寫,應(yīng)用撰寫、仿寫文檔方法 學(xué)會(huì)利用AI高效撰寫各類文檔 。
2)實(shí)戰(zhàn)演練:學(xué)員將學(xué)習(xí)如何通過與AI的自然語言交互,撰寫長(zhǎng)文檔。


第二模塊:AI賦能精準(zhǔn)營(yíng)銷( 80分鐘)
本模塊聚焦于利用AI實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷全流程的智能化,從客戶洞察到內(nèi)容創(chuàng)作,再到智能服務(wù),全面提升營(yíng)銷的精準(zhǔn)度和轉(zhuǎn)化率。
第一部分:理論講解(20分鐘)
6.AI驅(qū)動(dòng)的客戶洞察與策略生成 講解如何利用AI分析客戶行為數(shù)據(jù),構(gòu)建超越傳統(tǒng)維度的多維客戶畫像,并基于AI的分析結(jié)果,為不同客群制定差異化的營(yíng)銷策略(如交叉銷售、增值服務(wù)推薦)。
7.AI賦能營(yíng)銷內(nèi)容創(chuàng)作(AIGC) 介紹AI在營(yíng)銷材料創(chuàng)作中的應(yīng)用,包括使用文心一言等工具生成個(gè)性化文案,以及使用文心一格等文生圖工具快速生成宣傳海報(bào)、產(chǎn)品介紹長(zhǎng)圖等視覺素材。
8.構(gòu)建AI產(chǎn)品知識(shí)庫的理念與方法 講解如何為復(fù)雜的金融產(chǎn)品構(gòu)建一個(gè)專屬的AI知識(shí)庫,將產(chǎn)品說明書、Q&A、營(yíng)銷話術(shù)、客戶反饋等“喂”給AI,使其成為一個(gè)不知疲倦、永不出錯(cuò)的“產(chǎn)品專家”。
第二部分:實(shí)戰(zhàn)案例(60分鐘)
9.AI營(yíng)銷材料一站式生成
1)案例背景:為推廣一款新的“代發(fā)權(quán)益”產(chǎn)品,需要快速制作一套包含文案、圖片和短視頻腳本的營(yíng)銷材料。
2)實(shí)戰(zhàn)演練:學(xué)員將學(xué)習(xí)如何使用文心一言生成面向不同渠道(微信公眾號(hào)、短信、客戶經(jīng)理朋友圈)的營(yíng)銷文案。隨后,使用AI大模型,通過提示詞快速生成宣傳圖片。最后,指令A(yù)I生成一個(gè)30秒短視頻的“分鏡頭腳本”,包含畫面內(nèi)容、旁白和背景音樂建議。
10.AI深度客戶畫像與個(gè)性化方案定制
1)案例背景:對(duì)公客戶經(jīng)理需要全面評(píng)估一家科技型中小企業(yè)的潛在價(jià)值,并提供個(gè)性化的綜合金融服務(wù)方案。
2)實(shí)戰(zhàn)演練:學(xué)員將整合該企業(yè)的工商信息、財(cái)務(wù)簡(jiǎn)報(bào)、近期交易流水等輸入DeepSeek,AI將被要求分析其“成長(zhǎng)性”、“穩(wěn)定性”、“盈利能力”和“信貸需求”,并生成一份包含“客戶價(jià)值評(píng)分、SWOT分析、潛在金融需求(如股權(quán)融資顧問、供應(yīng)鏈金融)、營(yíng)銷切入點(diǎn)”的深度畫像報(bào)告。
11.構(gòu)建“智能幫助項(xiàng)目”:AI產(chǎn)品專家養(yǎng)成計(jì)劃
1)案例背景:某款對(duì)公系統(tǒng)類產(chǎn)品非常復(fù)雜,客戶咨詢量大,客戶經(jīng)理常常需要花費(fèi)大量時(shí)間進(jìn)行操作說明。
2)實(shí)戰(zhàn)演練:講師將帶領(lǐng)學(xué)員完成一個(gè)小型“產(chǎn)品幫助項(xiàng)目”的構(gòu)建:
① 知識(shí)投喂:將該產(chǎn)品的說明書、監(jiān)管文件、歷史Q&A文檔、優(yōu)秀客戶經(jīng)理的營(yíng)銷話術(shù)錄音轉(zhuǎn)寫稿、客戶的正面反饋和投訴意見等多種格式的文件,上傳并“喂”給一個(gè)專屬的AI知識(shí)庫。
② 模型訓(xùn)練與調(diào)優(yōu):對(duì)AI進(jìn)行少量樣本的問答訓(xùn)練,修正其回答中的不準(zhǔn)確之處,并設(shè)定回答的“角色”(如“專業(yè)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐顿Y顧問”)。
③ 智能問答測(cè)試:學(xué)員將現(xiàn)場(chǎng)扮演客戶,向這個(gè)被“訓(xùn)練”好的AI提出各種刁鉆問題,
第三模塊:AI賦能智能風(fēng)控(90分鐘)
本模塊是本次課程的重中之重,旨在通過AI技術(shù)深度賦能銀行核心的風(fēng)控環(huán)節(jié),特別是財(cái)務(wù)分析與行業(yè)分析,構(gòu)建智能化的風(fēng)險(xiǎn)管理防線。
第一部分:理論講解(30分鐘)
12.AI驅(qū)動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)整合與分析 深入探討風(fēng)險(xiǎn)分析的數(shù)據(jù)來源,重點(diǎn)講解如何利用AI處理和分析非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù),
13.AI輔助財(cái)務(wù)分析的核心邏輯 講解AI如何通過“讀取報(bào)表→識(shí)別科目→計(jì)算指標(biāo)→對(duì)比分析→生成結(jié)論”的邏輯鏈條,實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的自動(dòng)化、體系化分析。介紹AI在財(cái)務(wù)粉飾識(shí)別方面的初步應(yīng)用。
14.AI輔助行業(yè)分析的經(jīng)典框架 介紹AI在進(jìn)行行業(yè)分析時(shí)可以應(yīng)用的經(jīng)典框架,如PEST分析(宏觀環(huán)境)、波特五力模型(產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu))、SWOT分析(企業(yè)自身)等,以及如何指令A(yù)I應(yīng)用這些框架進(jìn)行結(jié)構(gòu)化分析。
第二部分:實(shí)戰(zhàn)案例(60分鐘)
15.【重點(diǎn)】AI輔助的深度財(cái)務(wù)分析
1)案例背景:一家制造業(yè)企業(yè)申請(qǐng)一筆用于擴(kuò)大生產(chǎn)線的項(xiàng)目貸款,客戶經(jīng)理需要對(duì)其近三年的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行深度分析。
2)實(shí)戰(zhàn)演練:學(xué)員將學(xué)習(xí)如何將該企業(yè)的三大財(cái)務(wù)報(bào)表(資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表)的掃描件或Excel文件上傳給DeepSeek,并下達(dá)一系列精準(zhǔn)指令:
① 結(jié)構(gòu)化提取與趨勢(shì)分析
② 核心財(cái)務(wù)比率計(jì)算與解讀
③ 杜邦分析
④ 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與疑點(diǎn)識(shí)別
⑤ 報(bào)告初稿生成
16.【重點(diǎn)】AI輔助的系統(tǒng)性行業(yè)分析
1)案例背景:在完成對(duì)上述企業(yè)的財(cái)務(wù)分析后,還需要評(píng)估其所處的“新能源汽車零部件”行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)與前景。
2)實(shí)戰(zhàn)演練:學(xué)員將學(xué)習(xí)如何利用AI的聯(lián)網(wǎng)搜索與分析能力,對(duì)目標(biāo)行業(yè)進(jìn)行快速而深入的研究:
① 宏觀與產(chǎn)業(yè)環(huán)境分析
② 風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)識(shí)別
③ 生成行業(yè)分析概要
17.AI客戶流失預(yù)警與智能挽留
1)案例背景:系統(tǒng)數(shù)據(jù)顯示,某高凈值VIP客戶近期的多項(xiàng)行為指標(biāo)出現(xiàn)異常,存在流失風(fēng)險(xiǎn)。
2)實(shí)戰(zhàn)演練:將模擬的客戶行為日志輸入DeepSeek,AI將被要求量化客戶的流失風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),診斷流失原因,并生成包含“立即響應(yīng)、診斷原因、制定方案、執(zhí)行挽留、評(píng)估效果”的完整挽留流程與溝通話術(shù)。
第四模塊:AI賦能深度數(shù)據(jù)分析( 120分鐘)
本模塊旨在通過AI輔助,讓無代碼基礎(chǔ)的學(xué)員也能掌握VBA等自動(dòng)化數(shù)據(jù)處理工具,實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)分析能力的根本性躍遷。
第一部分:理論講解(30分鐘)
18.銀行數(shù)據(jù)分析的四大核心維度與分析模型 重溫并深化“客戶、產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)、效益”四大分析維度,并講解各維度下的核心分析模型,如客戶維度的RFM模型、產(chǎn)品維度的矩陣分析等。
19.VBA與宏:從入門到AI輔助精通 通過“錄制宏”操作讓學(xué)員直觀感受自動(dòng)化魅力,詳細(xì)講解VBA是什么、能做什么,以及如何在Excel/WPS中啟用“開發(fā)工具”為后續(xù)的AI輔助開發(fā)掃清所有障礙。
第二部分:實(shí)戰(zhàn)案例(90分鐘)
20.9個(gè)核心Excel函數(shù)的AI輔助應(yīng)用
1)實(shí)戰(zhàn)演練:通過一系列真實(shí)業(yè)務(wù)場(chǎng)景,演示如何通過精準(zhǔn)的自然語言向DeepSeek提問,快速獲取并理解9個(gè)核心函數(shù)的正確用法與高級(jí)嵌套組合。目標(biāo)是讓學(xué)員從“死記硬背函數(shù)”轉(zhuǎn)變?yōu)?ldquo;清晰描述業(yè)務(wù)需求”,將AI變?yōu)殡S身攜帶的函數(shù)專家。
21.AI輔助VBA實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)處理完全自動(dòng)化
1)核心目標(biāo):徹底掌握讓AI為自己寫代碼的核心能力,實(shí)現(xiàn)重復(fù)性數(shù)據(jù)工作的“一鍵完成”。
案例一:按分行自動(dòng)拆分?jǐn)?shù)據(jù)表
① 場(chǎng)景:總行每月需將包含所有支行業(yè)績(jī)的匯總表,按支行拆分成數(shù)十個(gè)獨(dú)立的Excel文件,分別發(fā)送給各支行。
② 演練:講師將帶領(lǐng)學(xué)員,用清晰的自然語言向DeepSeek描述此任務(wù),獲取VBA代碼,并親手將AI生成的代碼復(fù)制到Excel,創(chuàng)建“一鍵拆分”按鈕,見證幾十個(gè)文件的秒級(jí)生成。
案例二:批量提取多文件數(shù)據(jù)并智能匯總
① 場(chǎng)景:每月初,需要打開幾十個(gè)分行上報(bào)的業(yè)績(jī)報(bào)表Excel文件,將其中特定單元格的數(shù)據(jù)提取出來,匯總到一張總表中進(jìn)行排名。
② 演練:學(xué)員將學(xué)習(xí)如何向DeepSeek描述這個(gè)跨文件操作的復(fù)雜需求,獲取VBA代碼,實(shí)現(xiàn)一鍵自動(dòng)遍歷指定文件夾下的所有Excel文件,抓取所需數(shù)據(jù),并生成最終的匯總排名表。
22.AI輔助對(duì)公客戶綜合分析項(xiàng)目
實(shí)戰(zhàn)演練:學(xué)員將學(xué)習(xí)一個(gè)小型數(shù)據(jù)分析項(xiàng)目的全流程。

課程總結(jié)與Q&A(10分鐘)
1.課程核心要點(diǎn)回顧與知識(shí)串講
2.AI賦能的長(zhǎng)期學(xué)習(xí)路徑與資源推薦
3.現(xiàn)場(chǎng)答疑與經(jīng)驗(yàn)交流 

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