【培訓(xùn)對(duì)象】
總分行做大眾客群經(jīng)營的學(xué)員

【培訓(xùn)收益】
1.幫助學(xué)員從本行視角審視零售大眾客群經(jīng)營的痛點(diǎn)、難點(diǎn) 2.助力形成以數(shù)字化能力為抓手，推動(dòng)大眾客群經(jīng)營提升的標(biāo)準(zhǔn)化工作范式 3.結(jié)合豐富的同業(yè)案例，幫助學(xué)員形成零售基礎(chǔ)客戶經(jīng)營體系 4.技能提升與工具掌握：學(xué)會(huì)并掌握大眾客群經(jīng)營的5*5工作法 5.工具應(yīng)用：掌握零售大眾客群經(jīng)營重點(diǎn)場(chǎng)景拆解方法，與工具應(yīng)用方式

從本行視角審視零售大眾客群經(jīng)營的痛點(diǎn)、難點(diǎn)
1、全行視角的零售大眾客群經(jīng)營難點(diǎn)：
獲客難：場(chǎng)景金融、開放銀行、生態(tài)圈等概念，知易行難，獲客成本日益提高，但沒有體系化獲客與體系化經(jīng)營，很難留住客戶，往往出現(xiàn)一邊辛苦拓客，一邊存量客戶反復(fù)流失的問題
存量客戶經(jīng)營難：面對(duì)百萬級(jí)、千萬級(jí)、億級(jí)客戶，依靠客戶經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營很難實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營銷與批量經(jīng)營，線上渠道又“各行其是”，缺乏渠道融合的經(jīng)營模式使得大眾客群經(jīng)營不僅沒有因?yàn)榍赖呢S富變得簡(jiǎn)單，反而更加復(fù)雜，更加難以評(píng)估觸達(dá)效果
客戶價(jià)值提升難：公私聯(lián)動(dòng)存在大量斷點(diǎn)很難實(shí)現(xiàn)聯(lián)動(dòng)提升，如何從龐大的大眾客群中找到有價(jià)值的客戶并實(shí)現(xiàn)鏈?zhǔn)捷斔腿源接?br /> 2、總分行視角的零售大眾客群經(jīng)營難點(diǎn)：
數(shù)字化客戶洞察難：缺數(shù)據(jù)、缺工具，缺客戶洞察體系，往往為了做洞察而做洞察，數(shù)據(jù)分析與經(jīng)營割裂
策略設(shè)計(jì)與制定難：總分行仍然是傳統(tǒng)的“管控型”模式，下任務(wù)、盯考核為主，數(shù)字化能力與實(shí)際經(jīng)營節(jié)奏脫節(jié)，很難應(yīng)用到大眾客群經(jīng)營實(shí)踐中。
批量經(jīng)營與精準(zhǔn)營銷平衡難：如何在茫茫群山中找到一條人+數(shù)字化之路，實(shí)現(xiàn)對(duì)大眾客群的價(jià)值經(jīng)營，并充分考慮投入產(chǎn)出比，不搞大投入小產(chǎn)出
3、支行視角的零售大眾客群經(jīng)營難點(diǎn)：
一線沒有獲得感、價(jià)值感、存在感：出客戶名單打電話不等于數(shù)字化客戶經(jīng)營，一線既面臨傳統(tǒng)KPI考核下的產(chǎn)品導(dǎo)向壓力，又面臨數(shù)字化下的名單營銷壓力，一線感受到的不是數(shù)字化的價(jià)值，而是繁重任務(wù)下的產(chǎn)出難
一線缺乏策略指導(dǎo)，傳統(tǒng)“重賞之下必有勇夫”的模式很難奏效：一線真正需要的是“如何做”，而非做好就賞、做差就罰。如何把一線的豐富經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行提煉，形成全行大眾客群經(jīng)營的“標(biāo)準(zhǔn)化工作范式”
一線經(jīng)營實(shí)際與總分行管控模式脫節(jié)：一線仍在大量依靠“存量客戶反復(fù)薅羊毛”的方式進(jìn)行客戶經(jīng)營，如何把總分行聯(lián)動(dòng)起來做拓面經(jīng)營、深耕經(jīng)營、鏈?zhǔn)浇?jīng)營？
以數(shù)字化能力為抓手，推動(dòng)大眾客群經(jīng)營提升
1、是不是數(shù)字化客戶經(jīng)營只與總行有關(guān)，只有大行能做的好？是不是領(lǐng)先同業(yè)的實(shí)踐“我們學(xué)不來”
數(shù)字化能力不等于必須要領(lǐng)先的數(shù)字化系統(tǒng)+工具，核心在于經(jīng)營理念的轉(zhuǎn)變
案例：招商銀行太原小店支行如何依靠“小米+步槍”洞察客戶
案例：杭州聯(lián)合農(nóng)商行如何結(jié)合客戶洞察形成“客戶經(jīng)營策略”
案例：建設(shè)銀行深圳分行、工行遠(yuǎn)程銀行中心、中行遠(yuǎn)程銀行中心、民生銀行、華夏銀行、中信銀行的大眾客群經(jīng)營核心理念是什么？
案例：從麥肯錫為某股份制銀行所做的千萬級(jí)數(shù)字化客戶經(jīng)營案例中，探尋大眾客群經(jīng)營的核心理念
思維訓(xùn)練：跳出銀行，我們只是一家剛創(chuàng)業(yè)的水果店，只賣蘋果、橘子、西瓜，而且價(jià)格比周邊都要貴。我們僅僅依靠三四個(gè)人，覆蓋水果店周邊的五萬個(gè)客戶，我們?nèi)绾巫龊么蟊娍腿航?jīng)營，需要什么能力和工具？
總結(jié)提煉：大眾客群經(jīng)營的核心理念，是構(gòu)建從客戶洞察到策略設(shè)計(jì)-執(zhí)行-回檢-優(yōu)化迭代的完整閉環(huán)，實(shí)現(xiàn)從“經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)”到“策略驅(qū)動(dòng)”的大眾客群經(jīng)營。在此基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)全渠道、全客群、全產(chǎn)品的經(jīng)營。
2、理念升級(jí)：相較于傳統(tǒng)大眾客群經(jīng)營模式，如何在數(shù)據(jù)不行、系統(tǒng)不行、能力不行的前提下，形成適合本行的大眾客群經(jīng)營共識(shí)
經(jīng)營邏輯從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)型（“以產(chǎn)品為中心”的案例會(huì)列舉當(dāng)下信貸投放不足的問題拆解、某城商行零售部總經(jīng)理對(duì)于某國有行在利率和服務(wù)都不如他們的情況下實(shí)現(xiàn)客戶“策反”的困惑分析，資產(chǎn)配置的核心邏輯及是否適合大眾客群的分析，“以客戶為中心”的案例會(huì)拆解招商銀行的大眾客群經(jīng)營具體策略、郵儲(chǔ)銀行的退休客群經(jīng)營）
經(jīng)營模式從追求單次曝光向持續(xù)經(jīng)營轉(zhuǎn)型（今后是否還需要開門紅？公私聯(lián)動(dòng)及“人家企社”的經(jīng)營核心要義是什么？代發(fā)系統(tǒng)真的是為了讓客戶免費(fèi)用系統(tǒng)而用么？）
經(jīng)營策略從強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)向強(qiáng)中臺(tái)轉(zhuǎn)型（中臺(tái)不僅僅是總分行支行自己也可以做中臺(tái)；僅僅依靠網(wǎng)點(diǎn)很難實(shí)現(xiàn)大眾客群經(jīng)營，需要構(gòu)建強(qiáng)大的中臺(tái)能力；學(xué)而思與新東方的區(qū)別是什么？為什么華為說讓聽見炮火的人發(fā)聲？我們辛辛苦苦打拼這么久，我們?yōu)槲覀冃辛粝聛淼氖鞘裁?？?br /> 渠道觸達(dá)從割裂向全渠道融合轉(zhuǎn)型（流失客戶如何挽回；潛力客戶如何經(jīng)營；企業(yè)微信的經(jīng)營）
經(jīng)營節(jié)奏從強(qiáng)管控、強(qiáng)計(jì)劃向敏捷、應(yīng)變、實(shí)時(shí)轉(zhuǎn)型（唯一不變的是變化；從埋點(diǎn)看大眾客群如何經(jīng)營）
效果評(píng)估從定性到定量轉(zhuǎn)型（年度總結(jié)的完美是否代表經(jīng)營的完美；經(jīng)營成效取決于什么）
3、案例拆解：當(dāng)看清楚核心邏輯后，就能看清楚面對(duì)海量客戶，互聯(lián)網(wǎng)大廠、金融同業(yè)、零售電商等等TO C客群經(jīng)營的底層邏輯，“我們學(xué)不來”的是他行的“術(shù)”，但大眾客群經(jīng)營的核心邏輯，其中的“道”我們一定可以踐行
淘寶和支付寶的“千人前面”與“客戶成長體系”現(xiàn)場(chǎng)探討
抖音和快手算法推薦的邏輯
海底撈為什么服務(wù)好？
重點(diǎn)案例拆解：招商銀行如何用零售的做法做對(duì)公（招行內(nèi)部核心邏輯解密，更加深刻理解大眾客群經(jīng)營的核心邏輯）
重點(diǎn)案例拆解：民生銀行如何做代發(fā)客群經(jīng)營（從中理解，策略驅(qū)動(dòng)的經(jīng)營模式）
重點(diǎn)案例拆解：建設(shè)銀行如何做信用卡客群經(jīng)營（從中理解客群細(xì)分的邏輯）
重點(diǎn)案例拆解：上海銀行如何構(gòu)建策略體系（從中理解大眾客群經(jīng)營的策略邏輯）
體系篇：結(jié)合豐富的同業(yè)案例，看零售基礎(chǔ)客戶經(jīng)營思路
1、客戶洞察與策略設(shè)計(jì)：如何構(gòu)建大眾客群經(jīng)營的策略體系
客戶洞察模式與案例：學(xué)會(huì)從指標(biāo)中招客群、從客群細(xì)分中招客群、從模型和因子中找客群、從支行經(jīng)營實(shí)際中找客群
策略設(shè)計(jì)四步走與策略框架體系
案例分析：民生銀行開門紅策略驅(qū)動(dòng)的業(yè)績(jī)提升
案例分析：招商銀行線上直播的策略設(shè)計(jì)
案例分析：招商銀行閃電貸、線上保險(xiǎn)營銷的策略設(shè)計(jì)
案例分析：招商銀行學(xué)生信用卡經(jīng)營的策略設(shè)計(jì)
總結(jié)：做策略，一半是科學(xué)，一半是藝術(shù)
學(xué)員討論：如何設(shè)計(jì)一場(chǎng)活動(dòng)的策略
2、數(shù)字化大捕魚：獲客渠道的深耕與場(chǎng)景金融
根據(jù)“抓、黏、提”策略的分工協(xié)作要求做好“抓” ， 配合 “黏”、“提
明確目標(biāo)客戶：集團(tuán)客戶資源 對(duì)公客戶資源 零售傳統(tǒng)獲客
細(xì)化獲客路徑：線上-集團(tuán)子公司主賬戶遷徙 線上-場(chǎng)景嵌入 線下-人員地推
設(shè)計(jì)鉤子產(chǎn)品：產(chǎn)品 活動(dòng) 權(quán)益
3、如何借助數(shù)字化能力，防止“一邊辛苦拓客，一邊存量客戶反復(fù)流失”
首面經(jīng)營的新理念、新范式
蜜月期經(jīng)營的“工作范式”、線上線下聯(lián)動(dòng)、多波次經(jīng)營
案例介紹：平安銀行、招商銀行首面經(jīng)營、蜜月期經(jīng)營策略
案例介紹：多波次營銷的模式
4、基礎(chǔ)客戶的數(shù)字化經(jīng)營體系：抓“存量客戶經(jīng)營”，通過客群微細(xì)分實(shí)現(xiàn)“精準(zhǔn)經(jīng)營”
把復(fù)雜的問題做簡(jiǎn)單：鏈?zhǔn)教嵘暮诵倪壿?mdash;—招行策略拆解
案例分析：招商銀行基礎(chǔ)客群策略驅(qū)動(dòng)的經(jīng)營模式
案例分析；平安銀行大眾客群經(jīng)營框架
基礎(chǔ)客群+信用卡：卡片特點(diǎn)+客群勾勒+關(guān)鍵時(shí)刻
基礎(chǔ)客群+信用卡：活動(dòng)策劃
技能提升與工具掌握篇：學(xué)會(huì)并掌握大眾客群經(jīng)營的5*5工作法
1、什么是大眾客群經(jīng)營5*5工作法：
起源于某股份制銀行用零售做法做對(duì)公的核心“價(jià)值轉(zhuǎn)移”方案
在國有大行與股份制銀行、城農(nóng)商行反復(fù)實(shí)踐總結(jié)、提煉、優(yōu)化
2、5*5工作法——服務(wù)方案
1.中臺(tái)精篩名單
2.任務(wù)分發(fā)團(tuán)隊(duì)
3.關(guān)聯(lián)關(guān)系匹配
4.團(tuán)隊(duì)意愿和能力
5.定期任務(wù)調(diào)整
3、5*5工作法——精準(zhǔn)分發(fā)
1.客群畫像特征
2.客群主要痛點(diǎn)
3.意向營銷主題
4.綜合服務(wù)方案
5.營銷工具包
4、5*5工作法——客戶觸達(dá)
1.聯(lián)系電話觸達(dá)
2.存量客戶轉(zhuǎn)介
3.交易鏈客戶轉(zhuǎn)介
4.對(duì)公協(xié)同觸達(dá)
5.渠道聯(lián)合觸達(dá)
5、5*5工作法——營銷實(shí)施
1.團(tuán)隊(duì)長牽頭組織
2.重點(diǎn)客戶邀約上門
3.大中型渠道活動(dòng)
4.小型高頻沙龍活動(dòng)
5.協(xié)同營銷
6、5*5工作法——跟蹤回檢
1.客戶經(jīng)理營銷跟進(jìn)
2.團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人賦能
3.團(tuán)隊(duì)活動(dòng)復(fù)盤回檢
4.分行專案組織復(fù)盤
5.總行持續(xù)跟蹤回檢
工具應(yīng)用篇：零售大眾客群經(jīng)營重點(diǎn)場(chǎng)景拆解
1、首面經(jīng)營+蜜月期經(jīng)營+流失挽回
首面經(jīng)營要做到必做+選做
蜜月期經(jīng)營要做到千元 萬元 五萬元“標(biāo)準(zhǔn)化范式”及產(chǎn)品滲透
流失挽回的策略
2、潛力客戶經(jīng)營是大眾客群經(jīng)營的核心與重點(diǎn)
如何識(shí)別潛力客戶
潛力客戶如何經(jīng)營
潛力客戶經(jīng)營策略如何優(yōu)化
3、企業(yè)微信的經(jīng)營
企業(yè)微信是給一線用的，還是給中臺(tái)用的？
私域經(jīng)營的SOP 是 什么
代發(fā)群企業(yè)微信如何經(jīng)營
4、代發(fā)客群的經(jīng)營
代發(fā)客群如何做數(shù)字化洞察
代發(fā)客群如何設(shè)計(jì)策略
代發(fā)客群如何做經(jīng)營回檢
同業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐
重點(diǎn)：大眾客群的經(jīng)營場(chǎng)景，可以按照客群細(xì)分為 潛力 代發(fā) 養(yǎng)老 麗人 商戶等，可以按照產(chǎn)品細(xì)分為信貸 信用卡、存款、借記卡等，可以按照經(jīng)營提升目標(biāo)細(xì)分為 流失挽回 流失預(yù)警 價(jià)值提升 交叉銷售，可以按照經(jīng)營渠道細(xì)分為 手機(jī)銀行 企業(yè)微信 權(quán)益活動(dòng) 線下網(wǎng)點(diǎn)等，這些都有很多的經(jīng)營思路和經(jīng)營策略。
可結(jié)合實(shí)際需求，進(jìn)行講解
 

曾任：普華永道（中國）數(shù)字化與金融科技咨詢業(yè)務(wù) 合伙人
曾任：阿里集團(tuán)——阿里云智能事業(yè)群 業(yè)務(wù)總監(jiān)
曾任：麥肯錫 高級(jí)咨詢顧問
曾任：招商銀行 總行零售部 高級(jí)經(jīng)理
東北財(cái)經(jīng)大學(xué)教授 研究生導(dǎo)師
浙江大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院 特聘講師
華中科技大學(xué)管理科學(xué)與工程學(xué)博士
中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
宋老師深耕數(shù)字化轉(zhuǎn)型與金融科技領(lǐng)域十余年，在北京開科唯識(shí)技術(shù)股份公司，宋先生帶領(lǐng)金融研究院圍繞數(shù)字化咨詢、運(yùn)營、金融科技系統(tǒng)建設(shè)等做了大量開創(chuàng)性成就；曾是普華永道中國區(qū)最年輕的合伙人之一，也是東北財(cái)經(jīng)大學(xué)較為年輕的教授、研究生導(dǎo)師；宋先生曾在阿里集團(tuán)、麥肯錫擔(dān)任數(shù)字化與金融科技領(lǐng)域?qū)＜?、業(yè)務(wù)總監(jiān)。宋老師集頂尖咨詢公司、互聯(lián)網(wǎng)大廠、金融機(jī)構(gòu)、高校等背景于一身，全面、深入、透徹理解數(shù)字化核心要義與領(lǐng)先實(shí)踐。
宋老師聚焦數(shù)字化與金融科技，提供從數(shù)字化戰(zhàn)略到業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型、客戶營銷與客戶經(jīng)營等咨詢與培訓(xùn)服務(wù)，年度培訓(xùn)排課超過100+，培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋領(lǐng)導(dǎo)力建設(shè)、管理優(yōu)化、對(duì)公營銷、零售轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、數(shù)字化客戶營銷、數(shù)字化客戶經(jīng)營、科技等眾多領(lǐng)域。

【實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)】
1、金融戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)發(fā)展——宋海林老師帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)親自參與、主導(dǎo)的咨詢項(xiàng)目，為客戶實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的決策支持系統(tǒng)，數(shù)據(jù)處理效率提升30%，決策支持的準(zhǔn)確性提高了25%。優(yōu)化財(cái)富管理體系，增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，財(cái)富管理業(yè)務(wù)增長率達(dá)到了32%，市場(chǎng)份額提升了15%以上。相關(guān)成果均提煉成培訓(xùn)案例、培訓(xùn)課程。
其中，比較有代表性的包括：建設(shè)銀行深圳分行村民、社保、代發(fā)、車主等六大客群的經(jīng)營體系與經(jīng)營策略咨詢項(xiàng)目、建設(shè)銀行上海數(shù)據(jù)分析中心數(shù)據(jù)應(yīng)用與咨詢、中信金控戰(zhàn)略規(guī)劃與財(cái)富管理體系建設(shè)規(guī)劃、招商銀行對(duì)公客戶經(jīng)營體系外部專家服務(wù)等。
2、金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型——宋海林老師成功交付了10余個(gè)千萬級(jí)的金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目。項(xiàng)目實(shí)施零售轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，零售業(yè)務(wù)的客戶滿意度提升18%，業(yè)務(wù)處理效率提升25%。為客戶完成了戰(zhàn)略規(guī)劃的修訂，實(shí)施金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型后，盈利能力提升28%。
項(xiàng)目包含：北京農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目、郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、伊利集團(tuán)數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢、同仁堂健康數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢、康恩貝制藥數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢、創(chuàng)維集團(tuán)數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢等項(xiàng)目。
3、金融業(yè)務(wù)與科技能力——宋海林老師帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品經(jīng)理培養(yǎng)體系、金融機(jī)構(gòu)客戶培養(yǎng)體系，實(shí)施以用戶為中心的設(shè)計(jì)理念，全面提升金融產(chǎn)品的用戶體驗(yàn)。用戶體驗(yàn)要素的應(yīng)用使產(chǎn)品的市場(chǎng)響應(yīng)速度提高了25%，新客戶增長率達(dá)到了20%。
這些成果和業(yè)績(jī)來自于：建設(shè)銀行上海數(shù)據(jù)分析中心數(shù)據(jù)應(yīng)用與咨詢、光大銀行科技中臺(tái)體系建設(shè)規(guī)劃、民生銀行零售/普惠/對(duì)公客戶經(jīng)營策略體系建設(shè)、華夏銀行財(cái)富與私人銀行客群經(jīng)營咨詢等項(xiàng)目。

【培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)】
1、企業(yè)數(shù)字轉(zhuǎn)型系列培訓(xùn)——為中信銀行信用卡中心、廣西郵政、光大銀行濟(jì)南分行、招商證券等金融機(jī)構(gòu)累積50余場(chǎng)，3000+人次，培訓(xùn)好評(píng)率98%，項(xiàng)目累積1000+行業(yè)案例，平均課程落地2套解決方案。
交付課程包括：《企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)分析》、《從新零售看數(shù)字化轉(zhuǎn)型》、《數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力培訓(xùn)》等課程。加深學(xué)員對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的認(rèn)知，更好的理解和推動(dòng)數(shù)字化在企業(yè)中的應(yīng)用。幫助企業(yè)識(shí)別和分析數(shù)字化轉(zhuǎn)型的最新趨勢(shì)，從而優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提升運(yùn)營效率和服務(wù)質(zhì)量。
2、金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型系列培訓(xùn)——為農(nóng)業(yè)銀行總行遠(yuǎn)程銀行中心、農(nóng)業(yè)銀行河南省分行、貴州郵政、重慶郵政、中國銀聯(lián)等金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)交付30場(chǎng)次（含返聘20場(chǎng)），累積培訓(xùn)人數(shù)1000人，培訓(xùn)好評(píng)率95%以上。
金融數(shù)字化系列培訓(xùn)包含：《金融行業(yè)以客戶為中心的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》、《數(shù)據(jù)分析與數(shù)字化客戶經(jīng)營》、《以數(shù)字化驅(qū)動(dòng)客群經(jīng)營》、《數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動(dòng)業(yè)務(wù)+科技融合》等內(nèi)容。課程強(qiáng)調(diào)了端到端的客戶旅程數(shù)字化改造，推動(dòng)了銀行從“產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)”向“客戶驅(qū)動(dòng)”的轉(zhuǎn)變。幫助金融機(jī)構(gòu)打通數(shù)據(jù)和信息在各個(gè)渠道的無縫交互，為客戶創(chuàng)造完美的服務(wù)體驗(yàn)，同時(shí)利用高級(jí)數(shù)據(jù)分析進(jìn)行深度數(shù)據(jù)挖掘，顯著增加了交叉銷售的機(jī)會(huì)。
3、金融戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)發(fā)展系列培訓(xùn)——中國石化（類金融企業(yè)）、中行總行科技部、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)、農(nóng)行河南省分行等客戶累積授課60場(chǎng)次，課后滿意度達(dá)到97%以上，返聘課程15場(chǎng)。
系列課程內(nèi)容：《金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向與同業(yè)實(shí)踐》、《金融行業(yè)趨勢(shì)分析》、《從戰(zhàn)略到落地——“以客戶為中心”個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展之道》、《從戰(zhàn)略到落地——對(duì)公業(yè)務(wù)差異化發(fā)展之道系列課程》、《商業(yè)銀行對(duì)公業(yè)務(wù)行業(yè)趨勢(shì)分析與企業(yè)趨勢(shì)分析》、《商業(yè)銀行戰(zhàn)略與公司客戶經(jīng)營策略》、《科技賦能驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新系列課程》。課程內(nèi)容涵蓋了從戰(zhàn)略規(guī)劃到執(zhí)行落地的全過程，使學(xué)員能夠掌握如何將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)化為具體的行動(dòng)計(jì)劃，并在實(shí)際工作中有效實(shí)施。這有助于提升銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃能力和執(zhí)行力，確保戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。
4、金融業(yè)務(wù)與科技能力系列培訓(xùn)——華夏銀行科技子公司、重慶農(nóng)商行秀山支行、農(nóng)業(yè)銀行總行遠(yuǎn)程銀行中心、福建郵儲(chǔ)銀行等客戶累計(jì)授課+返聘100場(chǎng)次，客戶滿意度高達(dá)95%以上。
系列培訓(xùn)課程包括：《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品經(jīng)理培養(yǎng)體系》、《金融機(jī)構(gòu)客戶培養(yǎng)體系》、《以用戶為中心的需求分析、需求設(shè)計(jì)、體驗(yàn)優(yōu)化之道》。課程內(nèi)容強(qiáng)調(diào)了科技賦能在推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新中的關(guān)鍵作用，幫助銀行構(gòu)建了以客戶為中心的經(jīng)營模式。不僅提升了銀行從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)，還推動(dòng)了銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，為銀行在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中贏得了優(yōu)勢(shì)。

【學(xué)術(shù)著作】
《區(qū)域性銀行生態(tài)體系建設(shè)白皮書》。作為主編，攜手中原銀行、阿里云研究院，訪談40余家銀行副行長及以上領(lǐng)導(dǎo)，問卷調(diào)研70余家銀行，歷時(shí)半年，撰寫完成
學(xué)術(shù)著作：《市場(chǎng)營銷學(xué)》（東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社）
相關(guān)文章與論文：《智慧運(yùn)營賦能企業(yè)業(yè)務(wù)“內(nèi)涵式”發(fā)展》《中國零售銀行敏捷轉(zhuǎn)型》《砥礪前行、智啟新篇：2019—2020中國企業(yè)數(shù)字化發(fā)展回顧與展望》《中國商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型研究報(bào)告》《“韌性發(fā)展”助力商業(yè)銀行發(fā)展》等

【授課風(fēng)格】
專業(yè)性強(qiáng)：憑借頂級(jí)咨詢機(jī)構(gòu)的領(lǐng)先理念、豐富的咨詢實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)、過硬的實(shí)操技巧、成功推廣的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，成為企業(yè)戰(zhàn)略咨詢、客戶經(jīng)營、市場(chǎng)營銷等領(lǐng)域的引領(lǐng)者
實(shí)用落地：憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，如親自參與的近百項(xiàng)各類領(lǐng)域的咨詢經(jīng)驗(yàn)，在阿里集團(tuán)深度推動(dòng)阿里服務(wù)近百家金融機(jī)構(gòu)各類合作，能夠?yàn)閷W(xué)員提供實(shí)實(shí)在在的干貨
引導(dǎo)啟發(fā)：案例逐一解析，復(fù)盤失敗原因；分享成功經(jīng)驗(yàn)，點(diǎn)評(píng)一針見血；問題舉一反三，技巧現(xiàn)學(xué)現(xiàn)用
量身定制：結(jié)合豐富的經(jīng)驗(yàn)量身定制課程；分享技能工具，授之以漁；量體裁衣設(shè)計(jì)，落地實(shí)施
風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動(dòng)活潑，通俗易懂；談笑風(fēng)生，印象深刻

【主講課程】
咨詢方法論與能力提升類
《金字塔原理與應(yīng)用》
《員工數(shù)字化能力提升》
《咨詢方法論與落地實(shí)踐》
企業(yè)數(shù)字轉(zhuǎn)型類
《企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)分析》
《從新零售看數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力培訓(xùn)》
金融戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)發(fā)展類
《金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向與同業(yè)實(shí)踐》
《金融行業(yè)趨勢(shì)分析》
《從戰(zhàn)略到落地——“以客戶為中心”個(gè)人業(yè)務(wù)發(fā)展之道》
《從戰(zhàn)略到落地——對(duì)公業(yè)務(wù)差異化發(fā)展之道系列課程》
《商業(yè)銀行對(duì)公業(yè)務(wù)行業(yè)趨勢(shì)分析與企業(yè)趨勢(shì)分析》
《商業(yè)銀行戰(zhàn)略與公司客戶經(jīng)營策略》
《科技賦能驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新系列課程》
金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型類
《2024年金融行業(yè)以客戶為中心的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《數(shù)據(jù)分析與數(shù)字化客戶經(jīng)營》
《以數(shù)字化驅(qū)動(dòng)客群經(jīng)營》
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型推動(dòng)業(yè)務(wù)+科技融合》
金融業(yè)務(wù)與科技能力類
《金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)品經(jīng)理培養(yǎng)體系》
《金融機(jī)構(gòu)客戶培養(yǎng)體系》
《以用戶為中心的需求分析、需求設(shè)計(jì)、體驗(yàn)優(yōu)化之道》 

• 精準(zhǔn)施策·新時(shí)代網(wǎng)格化經(jīng)營管理之道

   

  第一講：網(wǎng)格化趨勢(shì)理念篇一、銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的“四次變革”1. 結(jié)算交付變革2. 服務(wù)制勝變革3. 渠道整合變革4. 數(shù)據(jù)應(yīng)用變革……案例反思：890客群為什么現(xiàn)在不在依賴銀行？二、銀行產(chǎn)能不足的“五大困局”1. 數(shù)據(jù)不精準(zhǔn)2. 客群不精細(xì)3...

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• 2020新常態(tài)背景時(shí)代下的銀行零售營銷新思路與新方法

   

  第一講：新金融時(shí)期對(duì)商業(yè)銀行的深遠(yuǎn)影響一、中國金融L型未來走向1.銀行三十年變化與分水嶺2.2020年中國銀行業(yè)發(fā)展以及相關(guān)數(shù)據(jù)二、新金融對(duì)于傳統(tǒng)銀行三個(gè)影響方向1.支付業(yè)務(wù)2. 負(fù)債業(yè)務(wù)3. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)三、中國幸福指數(shù)最高的銀行四、三大高危領(lǐng)域影響中國銀行零售產(chǎn)業(yè)1. 房產(chǎn)相關(guān)2. 地方/互聯(lián)網(wǎng)融資平臺(tái)3...

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• 銀行零售開門紅整體核心經(jīng)營策略

   

  第一講：現(xiàn)狀與思考一、零售業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與分析1. 老傳統(tǒng)帶來的老問題1）小、散、慢2）五“千萬”2. 新局面衍生的新困惑1）銀行4、0與價(jià)格戰(zhàn)：既升級(jí)，也降級(jí)，其實(shí)在分級(jí)2）戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)脫節(jié)：ETC營銷戰(zhàn)帶來的思考二、新零售思維的學(xué)習(xí)與思考1. 新零售八大思維2. 從概念解讀，到思維轉(zhuǎn)化；從場(chǎng)景..

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• 用企業(yè)文化經(jīng)營“人心”

   

  企業(yè)文化培訓(xùn)（一）、卓越企業(yè)的特征 企業(yè)文化培訓(xùn)（二）、優(yōu)秀文化概述 企業(yè)文化培訓(xùn)（三）、執(zhí)行文化建設(shè) 從小故事看執(zhí)行力 戰(zhàn)略和執(zhí)行 執(zhí)行的法則 執(zhí)行工具OEC管理 企業(yè)文化培訓(xùn)（四）、團(tuán)隊(duì)文化建設(shè) 大雁故事和螃蟹現(xiàn)象 拆除內(nèi)外兩堵墻，向中層開炮 中日文化比較 凝聚力..

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